隨著虛擬貨幣相關(guān)非法活動(dòng)的滋生，“虛擬貨幣被騙” 案件頻發(fā)，但因虛擬貨幣在我國的非法屬性，此類案件的定性、偵查與維權(quán)均面臨特殊挑戰(zhàn)。結(jié)合前文對 “虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)屬非法金融活動(dòng)” 的界定，厘清虛擬貨幣被騙案件的性質(zhì)、常見類型及法律后果，能幫助公眾更清醒地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，避免陷入 “既遭損失又難維權(quán)” 的困境。
從法律定性來看，虛擬貨幣被騙案件通常根據(jù)具體行為模式，被認(rèn)定為詐騙罪、集資詐騙罪或非法吸收公眾存款罪，部分案件還可能涉及洗錢罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等關(guān)聯(lián)罪名。我國法律雖不承認(rèn)虛擬貨幣的法定貨幣地位，也不保護(hù)虛擬貨幣交易，但這并不意味著 “虛擬貨幣被騙后無法追責(zé)”—— 若行為人以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取他人用于購買虛擬貨幣的資金，或打著 “虛擬貨幣投資”“元宇宙代幣發(fā)行” 等旗號(hào)非法集資，其行為已觸犯刑法，需承擔(dān)刑事責(zé)任。例如，有人偽造 “虛擬貨幣交易平臺(tái)”，以 “高收益、低風(fēng)險(xiǎn)” 為誘餌吸引用戶充值，后卷款跑路，此類行為就會(huì)被認(rèn)定為詐騙罪；若某機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行 “虛擬貨幣”，承諾 “持幣分紅”“定期回購”，向社會(huì)公眾募集資金，則可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。
從常見案件類型來看，虛擬貨幣被騙主要集中在三類場景，且均與虛擬貨幣的非法屬性緊密相關(guān)：一是虛假交易平臺(tái)詐騙，不法分子搭建仿冒正規(guī)平臺(tái)的虛假網(wǎng)站或 APP，以 “低手續(xù)費(fèi)、高杠桿” 為噱頭吸引用戶注冊，待用戶充值資金（或轉(zhuǎn)入虛擬貨幣）后，通過凍結(jié)賬戶、關(guān)閉平臺(tái)等方式卷款潛逃。此類案件中，平臺(tái)多為 “三無” 機(jī)構(gòu)，服務(wù)器架設(shè)在境外，偵查難度極大。二是 **“挖礦” 投資詐騙 **，騙子以 “聯(lián)合挖礦”“云算力出租” 為由，聲稱 “投入資金即可分得虛擬貨幣收益”，實(shí)則將用戶資金挪作他用或直接據(jù)為己有。如前文所述，虛擬貨幣挖礦在我國已被明令禁止，此類 “挖礦投資” 本身就是非法活動(dòng)，參與者被騙后更難維權(quán)。三是 **“虛擬貨幣理財(cái)” 詐騙 **，不法分子推出 “虛擬貨幣定投”“質(zhì)押生息” 等產(chǎn)品，承諾 “保本保息、短期高回報(bào)”，利用虛擬貨幣價(jià)格波動(dòng)制造 “收益假象”，吸引用戶投入資金后，通過 “拆東墻補(bǔ)西墻” 的方式維持騙局，最終因資金鏈斷裂崩盤。
盡管虛擬貨幣被騙案件可被刑事追責(zé)，但受害者面臨的維權(quán)困境仍十分突出，這與虛擬貨幣的非法屬性直接相關(guān)：首先是證據(jù)固定難，虛擬貨幣交易多通過境外平臺(tái)、匿名錢包進(jìn)行，資金流向隱蔽，受害者難以提供清晰的交易記錄、資金轉(zhuǎn)賬憑證，部分平臺(tái)甚至不保留交易數(shù)據(jù)，導(dǎo)致偵查機(jī)關(guān)難以鎖定犯罪嫌疑人。其次是資金追回難，不法分子常將騙得的資金通過虛擬貨幣多次轉(zhuǎn)賬、兌換，或轉(zhuǎn)移至境外賬戶，即便案件偵破，資金也可能已被揮霍或轉(zhuǎn)移，受害者難以全額追回?fù)p失。最后是法律保護(hù)邊界模糊，若受害者本身參與的是虛擬貨幣交易、挖礦等非法活動(dòng)，其 “被騙資金” 屬于非法資金，即便追回，也可能因 “用于非法活動(dòng)” 被依法沒收，無法返還給受害者 —— 例如，某人因參與非法虛擬貨幣交易被騙，即便騙子被判刑，其被騙資金也可能不予返還，這正是 “參與非法活動(dòng)需自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)” 的體現(xiàn)。
公眾需深刻認(rèn)識(shí)到：虛擬貨幣被騙案件的根源，在于參與了本身就不受法律保護(hù)的虛擬貨幣相關(guān)活動(dòng)。試圖通過虛擬貨幣 “投資獲利”，本身就是在 “與虎謀皮”，既可能遭遇詐騙，還可能因資金涉及非法活動(dòng)面臨損失無法追回的風(fēng)險(xiǎn)。遠(yuǎn)離所有虛擬貨幣交易、挖礦、理財(cái)?shù)然顒?dòng)，選擇銀行理財(cái)、基金等合法金融渠道，才是避免被騙、守護(hù)財(cái)產(chǎn)安全的唯一路徑。若不幸遭遇虛擬貨幣被騙，應(yīng)第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，盡可能提供交易記錄、聊天記錄等證據(jù)，配合偵查工作，但需做好 “資金難以全額追回” 的心理預(yù)期。
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